Должностная инструкция страхового агента

Должностная инструкция страхового агента

Задачи:

Давать клиентам рекомендации в области страхования (от несчастных случаев, страхование жизни или имущества и др.).
Информировать держателя страховки об условиях и правилах страхования, предлагать дополнительные пункты или изменения в страховой программе в случае необходимости.
Взаимодействовать со страховой компанией и предоставлять формы заявлений клиента с целью определения рисков по страхованию.
Обсуждать преимущества или недостатки тех или иных условий.
Устанавливать для клиента метод платежей.
Объяснять групповые страховые программы с целью продвижения продаж страховых полисов и выполнения плана.
Объяснять необходимые требования к клиенту со стороны бухгалтерии для того, чтобы способствовать продвижению групповых страховых программ.
Устанавливать и поддерживать систему бухгалтерского учета.
Планировать и отслеживать внедрение страховых программ в систему бухгалтерского учета компании.
Выбирать компанию, которая предлагает условия, покрывающие требуемые риски клиента, с целью подписания полиса.
Основные функции:

· Пользуется услугами рекламных агентств.

· Рассчитывает страховую премию или вознаграждение.

· Рассчитывает ставки на продукты и услуги организации.

· Подсчитывает финансовые данные.

· Проводит презентации.

· Определяет потребности потребителей.

· Оценивает степень финансового риска.

· Заполняет установленные формы.

· Следует законодательству.

· Инспектирует имущество.

· Инсталлирует компьютерные программы.

· Интервьюирует потребителя.

· Поддерживает записи, отчеты и файлы.

· Принимает решения.

· Готовит презентации.

· Мотивирует людей.

· Получает информацию от людей.

· Предоставляет услуги потребителю.

· Продает страховые полисы.

· Использует бухгалтерское программное оборудование.

· Использует компьютер для ввода, доступа и обновления данных.

· Использует техники межличностной коммуникации.

· Использует навыки письменного общения при продажах.

· Использует маркетинговые технологии.

· Использует технологии телефонных продаж.

С настоящей должностной инструкцией ознакомлен: Дата. Подпись.